Conseil en stratégie patrimoniale
Nous analysons l’ensemble des éléments constitutifs de votre patrimoine en tenant compte de votre environnement familial, financier, juridique et fiscal. Nous vous apportons des solutions répondant aux différentes problématiques soulevées, soit de manière globale, soit en fonction de thématiques précises. Les préconisations et investissements proposés se trouvent toujours en adéquation avec votre situation, les objectifs fixés et votre profil d’investisseur. Nous vous accompagnons dans la durée, nous évoluons avec vous…
Déroulé :
Nous réalisons des audits ciblés pour analyser votre situation civile et successorale et identifier vos besoins :
• Souhaitez-vous assurer la sécurité financière de votre famille, protéger votre conjoint, votre patrimoine privé et professionnel ? Avez-vous besoin de chiffrer vos droits de succession ? Obtenir des conseils dans le cas du décès d’un proche, notamment sur la procédure AGIRA ?
• Souhaitez-vous mettre en place une stratégie de financement de biens immobiliers et/ou de crédits ? Nos conseillers financiers vous proposent différents modes de détention, des solutions d’optimisation fiscale, des montages financiers, des assurances Prévoyance emprunteur.
Dans le cas où vous êtes à la tête d’une Société Civile ou d’une Holding Familiale, Patrimum met à votre service l’expertise de ses conseillers spécialisés, directeurs financiers, family officers. Nous apportons des réponses claires et argumentées à toutes vos problématiques : Apport/Cession de parts, Répartition des pouvoirs, Donation/Démembrement.
Nous menons des audits fiscaux pour vous aider dans vos déclarations fiscales : impôt sur les revenus, impôt sur la fortune immobilière (IFI), analyse de votre fiscalité directe et indirecte.
Enfin, Patrimum vous guide pour choisir votre protection sociale et chiffrer vos droits à la retraite : réversion, carence de cotisations, décote, calcul et gestion des anomalies des montants avant officialisation
